सोलापूर,दि.१४: Cyber Fraud News: कर्ज देणाऱ्या अॅप्स ते नोकरी देणाऱ्या अॅप्सच्या माध्यमातून फसवणूक करणाऱ्या मोठ्या रॅकेटचा सीबीआयने (CBI) पर्दाफाश केला आहे. अलिकडच्या काळात अॅानलाईन कर्ज काढण्याची सुविधा असलेल्या अनेक कंपन्या उपलब्ध आहेत. कर्ज काढण्यासाठी प्रत्यक्ष बँकेत कागदपत्रे जमा करण्याची गरज नाही. मात्र याचाच गैरफायदा घेत सायबर गुन्हेगार अनेकांना फसवत असल्याचे दिसून येत आहे. अपुऱ्या माहितीमुळे किंवा लालसेने अनेकजणांची फसवणूक झाल्याचे समोर आले आहे.
केंद्रीय अन्वेषण विभागाने (सीबीआय) एका मोठ्या आणि संघटित आंतरराष्ट्रीय सायबर फसवणुकीच्या नेटवर्कचा पर्दाफाश केला आहे आणि चार परदेशी नागरिकांसह १७ आरोपींविरुद्ध आरोपपत्र दाखल केले आहे. तपास यंत्रणेने ५८ कंपन्यांविरुद्ध मोठी कारवाई केली आहे. या सायबर नेटवर्कद्वारे देशात आणि परदेशात १,००० कोटी रुपयांहून अधिक बेकायदेशीर रुपयांची हेराफेरी करण्यात आल्याचे तपासात उघड झाले आहे.
अहवालांनुसार, या सायबर फसवणुकीच्या जाळ्याने देशभरातील अनेक राज्यांमध्ये पसरले होते आणि विविध ऑनलाइन फसवणूक योजनांद्वारे हजारो सामान्य नागरिकांना लक्ष्य केले होते. सीबीआयच्या तपासात असे दिसून आले आहे की या संघटित टोळीने दिशाभूल करणारे कर्ज अॅप्स, फसव्या गुंतवणूक योजना, पॉन्झी आणि एमएलएम मॉडेल्स, बनावट अर्धवेळ नोकरीच्या ऑफर आणि फसव्या ऑनलाइन गेमिंग प्लॅटफॉर्मद्वारे लोकांची फसवणूक केली. या सर्व कारवायांमागे एकाच नेटवर्कचा हात होता.
पहिली अटक ऑक्टोबर २०२५ मध्ये | Cyber Fraud News
ऑक्टोबर २०२५ मध्ये सीबीआयने या प्रकरणात तीन प्रमुख भारतीय साथीदारांना अटक केली. त्यानंतर, सायबर आणि आर्थिक अनियमिततांची सविस्तर चौकशी करून तपासाचा विस्तार करण्यात आला.
I4C कडून माहिती मिळाल्यानंतर हा गुन्हा दाखल
गृह मंत्रालयाच्या अंतर्गत काम करणाऱ्या I4C (इंडियन सायबर क्राइम कोऑर्डिनेशन सेंटर) कडून मिळालेल्या माहितीच्या आधारे हा गुन्हा दाखल करण्यात आला. सुरुवातीला ही प्रकरणे स्वतंत्र तक्रारी असल्याचे दिसून आले, परंतु सीबीआयने केलेल्या सविस्तर विश्लेषणात अॅप्स, निधी प्रवाह पद्धती, पेमेंट गेटवे आणि डिजिटल फूटप्रिंट्समध्ये उल्लेखनीय समानता आढळून आली.
हायटेक पद्धतीने फसवणूक
सीबीआयच्या तपासात असे दिसून आले की सायबर गुन्हेगारांनी गुगल जाहिराती, बल्क एसएमएस मोहिमा, सिम-बॉक्स-आधारित मेसेजिंग सिस्टम, क्लाउड इन्फ्रास्ट्रक्चर, फिनटेक प्लॅटफॉर्म आणि अनेक बँक खात्यांचा वापर करून अत्यंत स्तरित आणि तंत्रज्ञान-चालित दृष्टिकोन वापरला. फसवणुकीचा प्रत्येक टप्पा खऱ्या नियंत्रकांची ओळख लपविण्यासाठी आणि कायदा अंमलबजावणी संस्थांपासून बचाव करण्यासाठी डिझाइन केला होता.
१११ बनावट कंपन्यांद्वारे फसवणूक संरचना
सीबीआयच्या तपासात असे दिसून आले की या सायबर फसवणुकीच्या नेटवर्कचा कणा १११ बनावट कंपन्या होत्या. या कंपन्या बनावट संचालक, बनावट किंवा दिशाभूल करणारी कागदपत्रे, बनावट पत्ते आणि खोटे व्यावसायिक हेतू वापरून नोंदणीकृत होत्या. या बनावट कंपन्यांच्या नावाने बँक खाती आणि पेमेंट गेटवे व्यापारी खाती उघडण्यात आली होती, ज्याचा वापर गुन्ह्यातून मिळालेल्या रकमेची विल्हेवाट लावण्यासाठी आणि वळवण्यासाठी केला जात होता.
१००० कोटी रुपयांपेक्षा जास्त किमतीचे व्यवहार
सीबीआयने शेकडो बँक खात्यांचे विश्लेषण केले आणि असे आढळून आले की या खात्यांद्वारे ₹१,००० कोटींपेक्षा जास्त रक्कम हस्तांतरित करण्यात आली होती. यापैकी फक्त एका खात्यात अल्पावधीत ₹१५२ कोटींपेक्षा जास्त रक्कम जमा झाली.
२७ ठिकाणी छापे, डिजिटल पुरावे जप्त
सीबीआयने कर्नाटक, तामिळनाडू, केरळ, आंध्र प्रदेश, झारखंड आणि हरियाणा येथील २७ ठिकाणी छापे टाकले. मोठ्या प्रमाणात डिजिटल उपकरणे, कागदपत्रे आणि आर्थिक नोंदी जप्त करण्यात आल्या, ज्यांची फॉरेन्सिक तपासणी करण्यात आली.
ऑपरेशन कंट्रोल परदेशातून
फॉरेन्सिक तपासात असे दिसून आले की या संपूर्ण सायबर फसवणुकीच्या नेटवर्कचे ऑपरेशनल नियंत्रण परदेशातून केले जात होते. तपासात असेही आढळून आले की दोन भारतीय आरोपींच्या बँक खात्यांशी जोडलेला एक UPI आयडी ऑगस्ट २०२५ पर्यंत परदेशी ठिकाणाहून सक्रिय होता. हे स्पष्टपणे केवळ देखरेखच नाही तर परदेशातून रिअल-टाइम ऑपरेशनल नियंत्रण देखील दर्शवते.
२०२० पासून सुरू होता परदेशी मास्टरमाइंडचा खेळ
२०२० पासून परदेशी हँडलर्सच्या इशाऱ्यावर भारतात शेल कंपन्या निर्माण केल्या जात असल्याचेही सीबीआयच्या तपासात उघड झाले आहे. या परदेशी मास्टरमाइंडची ओळख झो यी, हुआन लिऊ, वेइजियान लिऊ आणि गुआनहुआ वांग अशी झाली आहे.
भारतीय सहकाऱ्यांनी सामान्य नागरिकांकडून ओळखपत्रे गोळा केली, त्यांच्या नावावर कंपन्या नोंदणीकृत केल्या आणि बँक खाती उघडली. या खात्यांद्वारे, सायबर फसवणुकीचे पैसे नंतर अनेक प्लॅटफॉर्म आणि खात्यांद्वारे पैशाचा माग लपवण्यासाठी वळवले जात होते.
या कलमांखाली गुन्हा दाखल
सीबीआयने चार परदेशी सूत्रधार, त्यांचे भारतीय सहकारी आणि ५८ कंपन्यांविरुद्ध गुन्हेगारी कट रचणे, बनावट कागदपत्रांचा वापर करणे आणि अनियमित ठेव योजनांवर बंदी घालणे कायदा, २०१९ अंतर्गत गुन्हा दाखल केला आहे.
ही कारवाई या कलमांखाली गुन्हा दाखल
सीबीआयने चार परदेशी सूत्रधार, त्यांचे भारतीय सहकारी आणि ५८ कंपन्यांविरुद्ध गुन्हेगारी कट रचणे, बनावट कागदपत्रांचा वापर करणे आणि अनियमित ठेव योजनांवर बंदी घालणे कायदा, २०१९ अंतर्गत गुन्हा दाखल केला आहे. ही कारवाई सीबीआयचे संघटित आणि आंतरराष्ट्रीय सायबर आर्थिक गुन्ह्यांविरुद्ध विशेष ऑपरेशन तसेच ऑपरेशन चक्र-५ अंतर्गत करण्यात आली.
